Обратная связь

Новости

Coinbase запатентовала AI-алгоритм выявления “плохих” пользователей и автоматического закрытия аккаунтов

У биржи Coinbase обнаружился патент на самообучающуюся систему рейтингования пользователей по комплаенсу — соответствию легальным ограничениям площадки и принципам управления рисками.

Для каждого пользователя рассчитывается комплаенс-рейтинг на основе ряда факторов. Специальный алгоритм сопоставляет этот рейтинг с с эталонной оценкой соответствия требованиям, чтобы определить подмножества учетных записей, которые им соответствуют и не соответствуют, маркируя последние. 

Система корректирующих действий позволяет определить для каждого счета, помеченного как несоответствующий, является ли счет плохим или хорошим, ввести определение в систему обратной связи и закрыть счет.

Интересно, что при маркировке аккаунта и определении предпринимаемых относительно него действий учитывается объем транзакций, действия предпринимаются при превышении определенного объема. 

Изобретатели считают, что система будет способна определять действия пользователей, связанные с отмыванием денег и другими незаконными активностями, с куплей-продажей запрещенных товаров и услуг, которые передаются или осуществляются вне интернета. 

Факторы маркировки могут быть связаны:

  • с возрастом пользователя
  • с его местонахождением
  • с балансом аккаунта
  • с количеством используемых устройств
  • с максимальным объемом транзакции, совершённой пользователем
  • с количеством изменений, которые пользователь внес в свои данные
  • с другими данными. 

Система может либо закрывать одновременно “плохие” и не соответствующие требованиям аккаунты, либо отправлять о них отчёт для принятия решения.  Если объем транзакции превышает $2000, может быть отправлен отчёт компетентным органам.

Быстро о важном: новость дня всегда в нашем Telegram-канале

*Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter

Новости

Швейцарское подразделение Lombard Odier инвестирует в токенизацию активов

Инвестиционный фонд подразделения швейцарского банка Lombard Odier стал ориентироваться на компании, занимающиеся токенизацией активов, об этом пишет The Block.

С момента анонсирования весной 2020 года, фонд привлек $250 млн, несмотря на неблагоприятные условия, сложившиеся на фоне пандемии COVID-19.

Портфельный менеджер Йерун ван Орле отметил, что фонд Lombard Odier будет уделять особое внимание компаниям, участвующим в процессе токенизации.

На его взгляд, на фондовом рынке наблюдается нехватка подобных компаний. Фонд нацелен на приносящие доход фирмы с рыночной капитализацией не менее $500 млн:

«В течение следующих пяти лет мы обязательно увидим, кто станет победителем на новом рынке активов»

На данный момент Lombard Odier уже инвестировал в компанию, занимающуюся консалтингом и разработкой ПО, название которой не называется.

Помимо ориентированных на токенизацию компаний в фонде обращают внимание на финтех-фирмы, в том числе специализирующиеся на кибербезопасности и платежах.

В течение следующих пяти лет инвестиционный фонд намерен расширить свою стратегию в сфере цифровых активов. 

Напомним, что Министерство финансов Швейцарии приступило к обсуждению постановления, которое внедрит правовую основу для регулирования блокчейна и криптоиндустрии на государственном уровне.

Обсуждение документа между кантонами, политическими партиями и заинтересованными группами завершится 2 февраля 2021 года.

Главная новость дня — в нашем Telegram-канале

*Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter

Продолжить чтение

Экспертное мнение

Bitazu Capital: BTC может преодолеть отметку $20,000 раньше трех месяцев

Партнер-основатель Bitazu Capital Мохит Сороут завил, что первая криптовалюта находится в стадии возможного прыжка к рекордному уровню цены.

По его словам, в течение длительного периода времени наблюдалось снижение волатильности биткоина, за исключением нескольких кратковременных всплесков.

Когда биткойн остается стабильным в течение длительного времени в узком ценовом диапазоне, обычно происходит серьезное движение цены.

Учитывая тенденцию биткойна к резким скачкам волатильности после длительных периодов консолидации, Мохит Сороут отметил, что повышение цены до $20,000 может произойти раньше, чем через три месяца.

На его взгляд, одной из важных переменных, на которые следует обратить внимание, является снижение открытого интереса к фьючерсам по сравнению с предыдущими бычьими трендами, а также всплеск институционального спроса. Это может привести к восходящей тенденции для биткойна.

Так генеральный директор Grayscale Барри Силберт заявил, что компания достигла рекордного уровня активов под управлением в $6,4 млрд. Силберт подчеркнул, что на этой неделе компания увидела «крупный приток капитала».

Другими словами, многие институциональные инвесторы накапливают биткоин без намерения продажи в ближайшем будущем.

Главная новость дня — в нашем Telegram-канале

*Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter

Продолжить чтение

Новости

Пять банков заявили о заинтересованности в пилотировании цифрового рубля

Банк России проведет эксперимент по использованию цифрового рубля для ограниченного круга лиц после общественных консультаций, об этом пишут «Известия» со ссылкой на ЦБ.

В случае решения о целесообразности создания цифрового рубля, будет проведен пилотный проект по его использованию ограниченным кругом пользователей.

Заинтересованность в пилотировании проекта уже выразили МКБ, Промсвязьбанк, «Зенит», «Дом.РФ» и крымский РНКБ. 

Граждане и предприятия смогут приобретать цифровые рубли, обменивая их за наличные или денежные средства, хранящиеся на их банковском счетах. Также рассматривается возможность получения зарплат, пособий или других выплат в цифровых рублях, — отметили в Банке России.

Ранее глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков сообщил, что цифровой рубль в экспериментальном формате может появиться уже в 2021 году.

При разработке проекта цифрового рубля Банк России всесторонне оценит особенности различных моделей и технологий внедрения цифрового рубля с точки зрения способности обеспечить все необходимые свойства цифрового рубля для населения и бизнеса, а также удовлетворять требованиям информационной безопасности.

Для обратной связи по использованию цифрового рубля (CBDC) ЦБ создал отдельный канал связи — cbdc@cbr.ru

Главная новость дня — в нашем Telegram-канале

*Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter

Продолжить чтение

В тренде

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: